Política AML/KYC de Legiano Casino

1. Introducción y ámbito de aplicación

La presente política describe los procedimientos que Legiano Casino aplica en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML/CFT), así como los requisitos de verificación de identidad de los usuarios (KYC). Estas obligaciones se derivan de estándares internacionales aplicables a los operadores de juego online y son de cumplimiento obligatorio para todos los usuarios registrados en la plataforma, con independencia de su país de residencia.

Legiano Casino opera bajo licencia internacional y aplica medidas de diligencia debida conforme a los principios generales del sector del juego online. El acceso a los servicios de Legiano Casino implica la aceptación de los procedimientos descritos en este documento como condición necesaria para el uso de la cuenta de usuario.

2. Obligaciones generales del operador

Legiano Casino está obligado a:

• Verificar la identidad de todos los usuarios antes de autorizar operaciones de retirada de fondos.
• Conservar los registros de verificación y transacciones durante un período mínimo de cinco años desde la fecha de la operación o desde el cierre de la cuenta, según corresponda.
• Aplicar un enfoque basado en el riesgo para la evaluación de los perfiles de usuario.
• Monitorizar las transacciones de forma continua para detectar patrones inusuales o actividades sospechosas.
• Reportar a las autoridades competentes cualquier operación que presente indicios de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, conforme a la normativa aplicable en la jurisdicción de operación.

3. Proceso de verificación de identidad (KYC)

3.1 Documentación requerida

Para completar el proceso de verificación, el usuario debe proporcionar los siguientes documentos:

• Documento de identidad oficial en vigor: documento nacional de identidad (DNI), número de identidad de extranjero (NIE) o pasaporte, con ambas caras visibles y legibles.
• Comprobante de domicilio: factura de suministros o extracto bancario emitido en los últimos tres meses, en el que conste el nombre completo y la dirección del titular.
• Verificación del método de pago utilizado: imagen parcial del instrumento de pago empleado para el depósito o extracto del monedero electrónico correspondiente, que permita confirmar la titularidad.

3.2 Procedimiento de envío

Los documentos deben cargarse a través de la sección de verificación habilitada en el área de cuenta del usuario. Los formatos aceptados son JPG, PNG y PDF. Los archivos deben ser legibles, sin alteraciones y con todos los datos necesarios visibles.

3.3 Plazos de revisión

El equipo de cumplimiento de Legiano Casino revisará la documentación enviada en un plazo estimado de entre 24 y 72 horas desde la recepción. En caso de que la documentación sea incompleta, ilegible o no cumpla los requisitos establecidos, se notificará al usuario para que aporte la información o documentación adicional necesaria.

3.4 Carácter obligatorio

La verificación KYC es obligatoria antes de que el usuario pueda realizar su primera retirada de fondos. Legiano Casino se reserva el derecho de suspender temporalmente el acceso a determinadas funciones de la cuenta hasta que el proceso de verificación haya sido completado de forma satisfactoria.

4. Diligencia debida reforzada

En determinados supuestos, Legiano Casino podrá requerir documentación adicional al usuario. Estos supuestos incluyen, entre otros:

• Transacciones de importe elevado o patrones de actividad que superen los umbrales internos de riesgo definidos por el operador.
• Usuarios clasificados como de alto riesgo conforme al perfil de riesgo establecido por el equipo de cumplimiento.
• Solicitudes de retirada que presenten inconsistencias con el historial de depósitos o con el perfil declarado del usuario.

En estos casos, Legiano Casino podrá solicitar documentación acreditativa del origen de los fondos (Source of Funds) o del origen del patrimonio (Source of Wealth). La negativa a proporcionar dicha documentación podrá resultar en la restricción de determinadas operaciones o en el cierre de la cuenta.

5. Monitorización de transacciones

Legiano Casino aplica sistemas de monitorización continua de las transacciones realizadas por los usuarios. El objetivo de esta monitorización es identificar actividades que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo u otras conductas ilícitas. Entre los indicadores que pueden activar una revisión adicional se encuentran:

• Depósitos o retiradas de importes inusualmente elevados en relación con el perfil del usuario.
• Múltiples transacciones de importe similar realizadas en un período corto de tiempo.
• Uso de métodos de pago que no correspondan al titular de la cuenta.
• Actividad inconsistente con el comportamiento habitual del usuario registrado.

6. Conservación de registros

Legiano Casino conserva todos los registros relacionados con la verificación de identidad y las transacciones de los usuarios durante un período mínimo de cinco años. Este período se computa desde la fecha de la última transacción o desde el cierre de la cuenta, según el plazo que resulte mayor. Los registros se almacenan de forma segura y solo son accesibles para el personal autorizado del equipo de cumplimiento.

7. Reporte de actividades sospechosas

Cuando el equipo de cumplimiento de Legiano Casino identifique indicios razonables de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, procederá a elaborar y presentar el correspondiente informe de actividad sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés) ante las autoridades competentes de la jurisdicción aplicable. Este proceso se llevará a cabo con independencia del importe de la transacción y sin notificación previa al usuario afectado, conforme a las obligaciones de confidencialidad establecidas por la normativa AML aplicable.

8. Restricciones de acceso

Legiano Casino no presta servicios a usuarios procedentes de determinadas jurisdicciones. La lista de países restringidos incluye, entre otros: Afganistán, Bielorrusia, Bulgaria, Curazao, Chipre, Dinamarca, Estonia, Irán, Irak, Israel, Lituania, Malta, Moldavia, Rumanía, Rusia, Corea del Norte, Países Bajos, Suecia, Costa de Marfil, Armenia, Georgia, Ucrania, Reino Unido y Estados Unidos de América. Esta lista puede ser actualizada por Legiano Casino en cualquier momento sin previo aviso.

Asimismo, el acceso a los servicios está restringido a personas mayores de 18 años. Legiano Casino podrá solicitar en cualquier momento documentación que acredite la edad del usuario.

9. Protección de datos en el marco AML/KYC

Los datos personales y documentos recopilados en el marco del proceso KYC y de las obligaciones AML son tratados conforme a la política de privacidad de Legiano Casino. El operador ha designado un Delegado de Protección de Datos (DPO) responsable de supervisar el tratamiento de la información personal.

Los usuarios tienen derecho a acceder a sus datos personales, solicitar su rectificación y, en los casos previstos por la normativa aplicable, solicitar su supresión. Las solicitudes relacionadas con la protección de datos deben dirigirse al equipo de soporte a través del correo electrónico [email protected]. El plazo de respuesta a dichas solicitudes es de hasta 30 días desde la recepción.

10. Contacto

Para consultas relacionadas con esta política, los usuarios pueden dirigirse al equipo de cumplimiento y soporte de Legiano Casino a través de los siguientes canales:

• Correo electrónico: [email protected]
• Chat en vivo: disponible en el sitio web legiano.com